期货从业人员资格考试模拟试题与答案
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篇1：期货从业人员资格考试模拟试题与答案
关于期货从业人员资格考试模拟试题与答案
1、国际期货市场是怎样产生的？
答：现代意义上的期货交易在19世纪中期产生于美国芝加哥。1848年，芝加哥的82位商人发起组建了芝加哥期货交易所（CBOT）。芝加哥交易所于1865年推出了标准化合约，同时实行保证金制度，向签约双方收取不超过合约价值10%的保证金，作为履约保证。这是具有历史意义的制度创新。促成了真正意义上的期货交易的诞生。随后，在1882年，交易所允许以对冲方式免除履约责任，更加促进了投机者的介入，使期货市场流动性加大。1883年成立了结算协会，向芝加哥期货交易所的会员提供对冲工具。到1925年，芝加哥交易所结算公司（BOTCC）成立，现代意义上的期货交易结算出具雏形。
2、什么是期货合约、期货交易、期货市场？?
答：期货合约是由期货交易所统一制定的、规定将来在某一特定时间和地点交割一定数量和质量的标准化合约。
期货交易期货交易是指在期货交易所内集中统一买卖期货合约的交易活动。它的交易对象是标准化的期货合约。它是以现货交易为基础，在现货交易发展的一定程度和社会经济发展到一定阶段才形成和发展起来的。期货交易和现货交易互相补充，共同发展。
期货市场期货市场就是买卖期货合约的市场。其职能是规避风险和发现价格。
3、期货交易与现货交易的联系也区别？
答：联系期货交易是以现货交易为基础，在现货交易发展到一定程度和社会经济发展到一定阶段才形成和发展起来的。期货交易与现货交易互相补充，共同发展。
区别①交割时间不同，现货交易一般是即时成交或在很短时间内完成商品的交收活动，买卖双方一旦达成交易，实现商品的所有权的让渡，商品的实体即商品本身便随之从出售者手中转移到购买者手中。期货交易从成交到货物的.收付之间存在着时间差，发生了商流与物流的分离。
②交易对象不同，现货交易的对象主要是实物商品，期货交易的对象是标准化合约。从这个意义上说，期货不是货，而是关于某种商品的合同。
③交易目的不同，现货交易的目的是获得或让渡商品的所有权，是满足双方需求的直接手段。期货交易的目的不是为了获得商品，套期保值者是为了转移现货市场的价格风险，投机者的目的是为了从期货市场的价格波动中获得风险利润。
④交易的场所和方式不同，现货交易一般不受交易时间、地点、对象的限制，交易灵活方便，随机性强，可以在任何场所进行交易。期货交易必须在高度组织化的期货交易所内以公开竞价方式进行。
⑤现货交易主要采用到期一次性结清的结算方式，同时也有货到付款和信用交易中的分期付款方式等。期货交易实行每日无负债结算制度，交易双方必须交纳一定数量的保证金，并且在交易过程中始终维持一定的保证金水平。
4、期货交易与远期交易的联系与区别？
答：联系远期交易是期货交易的雏形，期货交易是在远期交易的基础上发展起来的。
区别①交易对象不同，期货交易的对象是交易所统一制定的标准化合约，远期交易的对象是交易双方私下协商达成的非标准化合同，所涉及的商品没有任何限制。
②功能作用不同，期货交易的功能是规避风险和发现价格。远期交易尽管在一定程度上也能起到调节供求关系，减少价格波动的作用，但是远期交易缺乏流动性，所以其价格的权威性分散风险的作用大打折扣。
③履约方式不同，期货交易的履约方式分实物交割和对冲平仓两种履约方式。远期交易虽然可以采用背书转让方式，但最终的履约方式是实物交割。
④信用风险不同，期货交易实行每日无负债结算制度，信用风险小，远期交易从交易达成到完成实物交割有相当长的一段时间，具有较高的信用风险。
⑤保证金制度不同，期货交易有特定的保证金制度，按照成交合约价值的一定比例向买卖双方收取。远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。
5、期货交易的基本特征是什么？
答：合约标准化；交易集中化；是双向交易、对冲机制；有每日无负债结算制度；具有杠杆作用。
6、期货市场与证券市场有什么不同？
答：基本经济职能不同，证券市场的基本职能是资源配置和风险定价；期货市场的基本职能是规避风险和发现价格。
交易目的不同，证券交易的目的是让渡证券的所有权；期货交易的目的是规避现货市场价格风险或获取投机利润。
市场结构不同，证券市场分为一级市场和二级市场；期货市场并不区分一级市场和二级市场。
保证金制度不同，证券交易必须缴纳全额保证金，期货交易只需缴纳期货合约价值一定比例的保证金。
7、国际期货市场经历了哪几个发展阶段？
答：国际期货市场的发展，大致经历了由商品期货到金融期货，交易品种不断增加、交易规模不断扩大过程。
1848年芝加哥期货交易所诞生；随着现货生产和流通的扩大，不断有新期货品种出现。
最早的金属期货交易所诞生在英国伦敦，1876年成立；1933年，纽约商品交易成立，1974年推出黄金期货合约，在70～80年代的国际期货市场上有一定的影响。
20世纪70年代初发生的石油危机，给世界经济市场带巨大的冲击，石油等能源产品的价格剧烈波动，直接导致了石油等能源期货的产生。
1972年5月芝加哥商品交易所（CME）设立了国际货币市场部分（IMM）首次推出外汇期货合约。1975年10月芝加哥商品交易所推出了世界上第一个利率期货合约。1982年2月美国堪萨斯期货交易所推出综合指数期货合约，使股票价格指数也成为期货交易的对象。
1982年10月1日，芝加哥期货交易所推出了长期国债期货期权合约，为其他商品期货和金融期货交易开辟了新天地引发了期货交易的又一场革命。目前芝加哥期权交易所（CBOE）就是世界上最大的期权交易所。
8、国际期货市场的发展趋势有什么特点？
答：①期货中心日益集中
②联网合并发展迅速
③金融期货后来居上
④交易方式不断创新
⑤服务质量不断提高
9、我国期货市场是怎样建立的？
答：我国的期货市场起因源于80年代的改革开放。80年代中后期，一批学者提出了建立农产品期货市场的设想。1988年3月七届人大第一次会议上的《工作报告》中指出：“加快商业体制改革，积极发展各类批发市场贸易，探索期货交易。”1990年10月12日，中国郑州粮食批发市场经国务院批准，以现货交易为基础，引入期货交易机制，作为我国第一个商品期货市场正式开业，迈出了中国期货市场发展的第一步。1991年6月10日，深圳有色金属交易所成立，并于1992年1月18日开业，同年5月上海金属交易所开业；1992年9月第一家期货经纪公司广东万通期货经纪公司成立，同年年底，中国国际期货经纪公司开业。
篇2：期货从业人员资格考试模拟试题与答案
有关期货从业人员资格考试模拟试题与答案
1、什么是期货合约？
答：期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定将来在某一特定时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。
2、期货合约标准化的意义是是什么？
答：期货合约的标准化，加之其转让无须背书，便利了期货合约的连续买卖，具有很强的时常流动性，极大的简化了交易过程，降低了交易成本，提高了交易效率。
3、国内期货合约主要包括哪些条款？
答：我国上市的`标准化合约具有以下标准化条款：合约名称、交易单位、报价单位、最小变动价位、每日价格最大波动限制、合约交割月份、交易时间、最后交易日、交割日期、交割等级、交割地点、交易保证金比例、交易手续费、交割方式、交易代码。
4、简述期货合约条款中关于交割等级的一般规定。
答：交割等级是指由期货交易所统一规定的、准许在交易所上市交易的合约标的物的质量等级。
一般说，为了保证期货交易顺利进行，许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的标的物的质量等级与期货合约规定的标准交割等级有所差别，即允许用与标准品有一定等级差别的商品作交割替代品。
替代品的质量等级和品种，一般由交易所统一制定。交货人用期货交易所认可的替代品替代标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。
用替代品进行实物交割时，价格需要升贴水。
5、试述期货合约的设计原则。
答：（1）社会原则，必须符合国家利益和社会公众利益。
（2）政策原则，必须符合国家有关政策、法律和法规，与国家有关政策相适应。
（3）功能原则，必须有助于期货市场充分发挥发现价格和规避风险功能。
（4）科学原则，必须符合期货市场运行规律的基本要求。
（5）操作原则，必须充分适应期货交易所现有的制度、设施结构等条件。
6、期货合约的市场研究有哪些内容？
答：（1）该品种现货市场研究，供需状况和价格波动的特征。
（2）该品种的期货市场研究，包括开展该品种期货合约交易的设施条件、信息通讯条件以及交易管理、结算交割和风险管理等。
（3）该品种期货合约的市场前景分析，包括该品种期货合约的市场规模发展潜力和交易量的增长潜力，该平中期货合约在会员单位和客户中的推广潜力以及该品种国际市场期货交易状况等。
7、国际期货市场的商品期货有几大类？有哪些重要品种？
答：国际期货市场的商品期货有三大类，分别是：农产品期货、有色金属期货和能源期货。
农产品期货又包括粮食期货、经济作物类期货、畜产品期货和林产品期货。
粮食期货的重要品种有：小麦、大豆、豆粕、玉米、红小豆大米和花生仁。
经济作物期货有：棉花与棉纱、咖啡、可可、橙汁、棕榈油、菜子。
畜产品期货有：猪肉与活猪、牛肉与肉牛、鸡肉与肉鸡、羊毛、生丝、干茧等。
林产品期货有：木材和天然橡胶
有色金属期货的重要品种有：铜、铝、镍、铅、锌、锡、钯、铂、金、银，其中金、银、铂、钯又称为贵金属。
能源期货的重要品种有：原油、取暖油、燃料油、汽油、轻柴油和丙烷。
8、目前国内的期货市场上市品种有哪些？
答：大豆、豆粕、小麦、铜、铝、天然橡胶
篇3：期货从业人员资格考试模拟试题与答案
期货从业人员资格考试模拟试题与答案
1、什么是金融期货？它具有哪些功能？
答：所谓金融期货，是指以金融工具作为标的物的期货合约。
其功能也是规避风险和发现价格。
2、简述金融期货产生的背景。
答：20世纪70年代初外汇市场上固定汇率制的崩溃，使金融风险空前增大，直接诱发了金融期货的产生。
1944年7月，44个国家在美国确立了布雷顿森林体系实行双挂钩的固定汇率制，即美圆与黄金挂钩，其他国家的货币与美圆按固定比价挂钩。进入50年代，特别是60年代以后，随着西欧各国经济的复兴，其持有的美圆日益增多，各自的货币也趋于坚挺，而美国却因为对朝鲜和越南的战争出现了连年的巨额贸易逆差，通货膨胀居高不下，从而出现了黄金大量外流、抛售美圆的美圆危机。
美国于1971年8月15日宣布实行“新经济政策”，停止履行以美圆兑换黄金的义务。为了挽救濒临崩溃的固定汇率制，同年12月底十国集团在华盛顿签定了“史密森学会协定”，宣布美圆对黄金贬值7.89%，1973年2月，美国宣布美圆再次贬值10%。美圆的再次贬值没有阻止美圆危机的继续发生。最终，1973年3月，在西欧和日本的外汇市场被迫关闭达17天之后，主要的西方国家达成协议，开始实行浮动汇率制。在这一背景下，外汇期货应运而生。
1972年5月，美国的芝加哥商品交易所设立国际货币市场分部，推出了外汇期货交易。
3、影响汇率的因素有哪些？
答：财政经济状况、国际收支状况、利率水平、汇率、货币政策、政治因素等。
4、外汇期货与外汇远期交易有何异同？
答：远期外汇交易，是指交易双方在成交时约定于未来某日期按成交时确定的汇率交收一定数量某种外汇的交易方式。比外汇期货更灵活。在套期保值时，远期交易的针对性更强，往往可以使风险全部对冲。远期交易的价格不具备期货价格那样的公开性、公平性和公正性。远期交易没有交易所和清算所，流动性远低于期货交易，而且面临着对手的违约风险。
5、利率期货的主要品种有哪些？
答：利率期货可分为：短期利率期货和长期利率期货两大类。其中短期利率期货是指期货合约标的的期限在一年以内的各种利率期货，即以货币市场的各类债务凭证为标的的利率期货均属短期利率期货，包括各种期限的商业票据期货、国库券期货及欧洲美圆定期存款期货等。长期利率期货是指期货合约标的的期限在一年以上的各种利率期货，即以资本市场的各类债务凭证为标的的利率期货均属长期利率期货，包括各种期限的中长期国库券期货和市政公债指数期货等。
6、简述股票指数期货的.作用。
答：股票指数期货与其他各种期货不同，股票指数期货是专门为人们管理股票市场的价格风险而设计的。股票市场的风险包括系统性风险和非系统性风险，非系统性风险又程称可控风险，投资组合虽然能很大程度上降低非系统性风险，但分散投资无法规避价格整体变动的风险。为了避免或减少系统性风险，人们从商品期货的套期保值中受到启发，开发设计出股票指数期货。所以股票指数期货的作用就是规避股票市场的风险。
7、期货期权的主要类型有哪些？
答：（1）看涨期权，是指期货期权的买方有权利按事先约定的价格和规定的时间向期权卖方买入一定数量的相关期货合约。
（2）看跌期权，是指期货期权的买方有权利按事先约定的价格和规定的时间向期权卖方卖出一定数量的相关期货合约，但不负有必须卖出的义务。
（3）美式期权，是指在规定的有效期内的任何时候可以行使权利。
（4）欧式期权，是指在规定的合约到期日方可行使的权利。
8、影响期权价格的因素是什么？
答：（1）期权合约的有效期（2）相关期货合约的价格的波动（3）执行价格与市场价格
9、期货交易与期货期权交易有何异同？
答：（1）合约标的物不同（2）买卖双方的权利义务不同（3）保证金规定不同（4）市场风险不同（5）获利机会不同
篇4：期货从业人员资格模拟试题与答案
期货从业人员资格模拟试题与答案
1、现货价格和期货价格之间的关系是什么？
答：对于同种商品，其现货价格和期货价格存在着两种基本关系。在正常情况下，期货价格高于现货价格（或者近期月份合约价格低于远期合约价格），称为正向市场；在特殊情况下，现货价格高于期货价格（或者近期月份合约价格高于远期合约价格），称为反向市场。
2、什么是持仓费？它是如何变化的？
答：持仓费指的是拥有或保留某种商品、有价证券等而支付的仓储费、保险费和利息等费用的总和。
期货价格中的持有成本是期货合约时间长短的函数。持有期货合约的时间越长持有成本就越大，反之，则越小。
3、什么是基差？基差的作用是什么？
答：基差是某特定地点某种商品的现货价格与同种商品的某一特定期货合约价格间的价差。
基差=现货价格期货价格
基差的作用：基差是套期保值成功与否的基础
基差是发现价格的标尺
基差对于期、现套利交易很重要
4、期货价格的构成要素是什么？
答：期货价格的构成要素有：商品生产成本、期货交易成本、期货商品流通费用和预期利润四部分构成。
5、什么是套期保值？套期保值的原理是什么？
答：套期保值是指生产经营者同时在期货市场和现货市场进行交易方向相反的交易，使一个市场的赢利弥补另一个市场的亏损，从而在两个市场中建立起对冲机制，以规避现货市场价格波动的风险。
套期保值的原理：同种商品的期货价格走势与现货价格走势一致；现货市场和期货市场价格随期货合约到期日的临近，两者趋向一致。
6、套期保值有哪些类型？如何运用？
答：套期保值有两种基本类型：买入套期保值和卖出套期保值
套期保值的运用要遵循如下原则：交易方向相反原则、商品种类相同原则、商品数量相等原则、月份相同或相近原则。
7、申请套期保值需要哪些条件？
答：卖出套期保值需要的条件：原材料生产企业保值商品的消耗定额、生产能力，当年的生产计划、原材料采购计划（合同）及上一年总产量的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料。原材料加工企业、流通台经营企业及其他企业保值商品的`现货仓单或拥有实货的其他凭证（购销合同）以及交易所要求提供的其他材料。
买入套期保值需要的条件：原材料加工企业保值商品的消耗定额、加工能力、生产经营计划或生产商品的购销合同及上一年度总产量的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料。原材料生产、流通经营及其他企业保值的购销计划（合同）的证明材料，以及交易所要求提供的其他材料。
8、基差的扩大如何影响买入（卖出）套期保值的效果？
答：在买入套期保值中，分两种情况，一是正向市场，在正向市场中，获利大于损失，保值者可以得到完全的保护；二是在反向市场中，获利只能部分弥补损失，保值者只能获得部分保护。
在卖出套期保值中，分两种情况，一是正向市场中获利只能部分弥补损失，保值者只能获得部分保护；二是在反向市场中，获利大于损失，保值者可以完全获得保护。
9、基差的缩小如何影响买入（卖出）套期保值的效果？
答：在买入套期保值中，分两种情况，一正向市场，获利只能部分弥补损失、保值者只能获得部分保护；二在反向市场中，获利大于损失，保值者可以获得完全保护。
在卖出套期保值中，分两种情况，一正向市场，获利大于损失，不保值者可以得到完全保护；二反向市场获利只能部分弥补损失，保值者只能获得部分保护。
篇5：期货从业人员资格考试模拟试题答案
期货从业人员资格考试模拟试题答案
1、什么是期货投机？它有什么作用？
答：期货投机是指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为。
它的作用承担价格风险、促进价格发现、减缓价格波动、提高市场流动性。
2、期货投机者有哪些类型？
答：按照期货投机者交易的方法可以分为：跨市套利、跨期套利和跨商品套利等类型。
3、什么是平均买低和平均卖高策略，如何运用？
答：如果建仓后市场行情和预料的相反，可以采取平均买低或者是平均卖高的策略，平均买低即在买入合约后，如果价格下降，则进一步买入合约，以求降低平均买入价，一旦价格反弹可以在较低价格上卖出止亏盈利；平均卖高指在卖出合约后，如果价格上升，则进一步卖出合约，以提高平均卖出价格，一旦价格回落可以在较高的价格上买入止亏盈利。
4、什么是金字塔式的买入卖出，如何运用？
答：如果建仓后市场行情与预料相同并已经使投机者获利，可以增加持仓。增仓应遵循以下原则：（1）只有在现有持仓已经盈利的情况下才能增仓。（2）持仓增加应依次递减。这就是金字塔使的买入卖出。
5、什么是套利？它有什么特点？
答：套期图利简称套利，也称套利交易或价差交易。套利指的是在买入或卖出某种期货合约的'同时，卖出或买入相关的另一种合约，并在某个时间通红司将两种合约平仓的交易方式。
特点：风险较小，成本较低，为交易者提供风险对冲的机会，有助于合理价格水平的形成。
6、什么是跨期套利？
答：跨期套利是指在同一市场（即同一交易所）同时买入、卖出同种商品的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这两个交割月份不同的合约对冲平仓获利。
7、什么是跨市套利？、
答：跨市套利是指在某个交易所买入（或卖出）某一交割月份的某一种商品合约的同时，在另一个交易所卖出（或买入）同一交割月份的同种商品合约，以期在有利时机分别在两个交易所对冲获利。
8、什么是跨商品套利？
答：跨商品套利是指利用两种不同的、但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利交易，即买入某一种交割月份某种期货合约，同时卖出另一种相同交割月份、相互关联的商品期货合约，以期在有利时机同时将这两种合约对冲平仓获利。
篇6：保险代理从业人员资格考试模拟试卷与答案
保险代理从业人员资格考试模拟试卷与答案
模拟试卷二
1在计算保险纯费率中，构成风险估测的基础主要包括（B ）。
A、保险市场主体的数量
B、风险事故发生的概率及其损失程度
C、保险公司的经营费用
D、保险公司的人员数量
2 依据风险标的的分类，风险可以分为（B ）。
A、自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险
B、财产风险、人身风险、责任风险和信用风险
C、纯粹风险和投机风险
D、静态风险与动态风险
3风险管理的基本目标是（A）。
A、以最小成本获得最大安全保障
B、完全消除所有潜在的风险
C、得到最优的购买保险安排
D、损失出现后可以迅速采取科学措施补救
4 通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损企业的生产得以迅速恢复属于风险管理
的（ B）。
A、损失前目标
B、损失后目标
C、财务目标
D、技术目标
5根据风险管理理论，风险管理的主体包括（ C）等。
A、损失
B、风险
C、家庭
D、合同
6与商业保险相比较，社会救济的主体是（D ）。
A、保险公司
B、邻居
C、投保人
D、国家
7保险费率厘定的公平性原则的含义是指（ D）。
A、个保险人赚取的利润要尽量一致
B、各个保险人收取的保险费要尽量一致
C、各个被保险人承担的保险费要尽量一致
D、被保险人的风险状况与其承担的保险费要尽量一致
8 某企业以其固定资产1000万元的财产为保险对象，向甲保险公司投保了500万元的财
产损失保险，与此同时，该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保1000万元财产损失保险，则该企业的保险方式属于（D ）。
A、保险
B、再保险
C、共同保险
D、重复保险
9在我国，保险公司按照国家有关规定持有银行次级债。这体现了（A ）。
A、保险具有资金融通功能
B、没有保险业的支持银行业无法发展
C、保险业与银行业的兄弟关系
D、保险具有社会管理功能
10在保险发展的历史上，海上保险的雏形是（ C）。
A、“黑瑞甫”制度B、公典制度
C、船舶抵押借款制度D、基尔特制度
保险的历史：
1、保险思想的萌芽
中国是最早发明风险分散这一保险基本原理的国家。远在公园前三四千年，中国商人即将风险分
散的原理运用在货物运输中；历史悠久的各种仓储制度是我国古代原始保险的一个重要标志；镖局是我国特有的一种货物运输保险的原始形式
2、保险的萌芽
在各类保险中，起源最早、历史最长的是海上保险，正是海上保险的发展，带动了整个保险业的
发展。
共同海损分摊制度是海上保险的萌芽。航海是一种很大的冒险，于是当时地中海航行的商人中形
成了一种习惯，即为了船货共同安全而放弃货物所引起的损失由获益的各方共同分摊，这就是“一人为众，众为一人”的原则。
3、人身保险是由基尔特制度、公典制度和年金制度演变而来。基尔特制度在人身保险的早期形
式中是一种专门为会员及其配偶的死亡、年老和疾病等作为提供金钱救济的重心的相互制度;公典制度流行于15世纪后半期的意大利北部及中部城市，是一种慈善性质的金融机构，在这里存款，最初一定时期内不计利息，经过一定时期后，存款者可以获得数倍于存款金额的`资金；年金制度于十六七世纪出现在英国，在荷兰尤其盛行。这些被认为是人身保险的较早形式，尤其是年金制度，将资本、利息与生存死亡相结合，已十分接近现代的人寿保险。
11按照合同的性质分类，保险合同的种类分为（A ）。
A、补偿性保险合同与给付性保险合同
B、定值保险合同和定量保险合同
C、定值保险合同和不定值保险合同
D、个别保险合同和集体保险合同
12保险合同的当事人包括（C ）。
A、保险人和被保险人
B、投保人和受益人
C、保险人和投保人
D、被保险人和受益人
13保险合同是附条件合同，保险合同生效的条件通常是（B ）。
A、合同成立
B、交纳保险费
C、合同合意
D、合同签订
14在保险合同以外的其他书面形式中，最重要的书面形式是（A ）。
A、保险协议书
B、电报
C、电传
D、小保单
协议书是指保险人与被保险人事前商定的有关保险标的的书面凭证，适用于集体投保。由单位代
理的保险业务协议书，较普遍地运用于各种意外伤害保险。协议书取代了按人出单的保险凭证，大大提高了开展保险业务的实效。目前签订的协议书，大体上有如下三种类型：
(1)轮船、汽车旅客(游客)意外伤害保险，旅游者人身意外伤害保险和游泳者平安保险。 这些保险，一次客运、一个场次的旅客(游客)人数多达成千上万，一日十几次或更多，这样要在
开始买票的一两个小时内，签订这么多单个保险凭证，当然是难以做到的。通过保险人与代理单位签订协议书方式载明双方权利、义务，并规定保险费附加在车、船、票、游泳票上。这样买了票，不用另办保险手续，假如发生保险事故，旅客(游客)都能得到保险的保障。
(2)外出人员平安保险、技术咨询人员平安保险和电影摄制人员平安保险(航拍)。这三种保
险都是由单位为派出、出差人员投保的险种。随着经济形势的发展，地区与地区间横向联系频繁发展，不少单位出差任务频繁，人员、时间都难以事先确定，通过保险人与投保单位签订协议书，约定保险金额、保险费率、人数与期限并可按实际情况增减，实行保险费按期结算。这样，大大简化了逐一出单的繁重手续。
15在订立保险合同时，保险人应向投保人说明保险合同的条款内容，保险人所履行的该项义
务是（ C）。
A、解释条款的义务
B、签发保单的义务
C、说明合同内容的义务
D、如实告知的义务
16保险合同成立后，因法定的或约定的事由发生，使合同确定的当事人的权利和义务关系不
再继续，这属于（B ）。
A、合同中止
B、保险合同终止
C、保险合同变更
D、保险合同解除
17通过法院对另一方当事人提出权益主张，由人民法院依法定程序解决争议、进行裁决的方
式是（A ）。
A、诉讼
B、仲裁
C、协商
D、辩解
18如果保险人已知被保险船舶改变航道时没有发表异议，但事后因改变航道致使船舶发生保
险事故并造成重大损失，保险人的正确做法是（D ）。
A、解除合同
B、不放弃保险合同的约定
C、退还保险费，不负赔偿责任
D、负责赔偿损失
19在投保人或被保险人违反告知的各种形式中，投保人或被保险人对已知或应知的与风险和
标的有关的实质性重要事实不予告知，这行为叫做（A ）。
A、漏报
B、误告
C、隐瞒
D、欺诈
20 投保人对保险标的的保险利益的经济价值必须能够以货币来计量，这一要求说明保险利益
应是（C ）。
A、法的利益
B、确定的利益
C、经济上的利益
D、利害关系的利益
21委付是一种重要的法律行为，也是一种赔偿制度。被保险人经常实施这种行为的险种是
（D ）。
A、责任险
B、火灾保险
C、家庭财产保险
D、海上保险
22某保额为100万元的足额财产保险合同的被保险人在发生保险财产损失100万元后，向
保险人提出委付，保险人接受委付并支付保险赔款100万元后，取得保险标的的全部所有权。保险人在处理保险标的物时获得利益110万元。根据保险代位原则，对超过的10万元的正确处理方式是（A ）。
A、归保险人
B、归被保险人
C、归保险行业组织
D、由保险双方比例分享
23保险事故中多项原因依次发生，持续不断，且具有前因后果的关系，则导致损失的近因是
（A ）。
A、最先发生的原因
B、事故中所有的原因
C、事故中部分发生的原因
D、最后发生的原因
24保险销售人员在为保户设计保险方案时应遵循的“高额损失优先原则”原则的具体含义是
（ A）。
A、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失严重，应优先投保
B、某一风险事故发生的频率高，造成的损失严重，应优先投保
C、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失不严重，应优先投保
D、某一风险事故发生的频率高，造成的损失不严重，应优先投保
25保险公司和消费者彼此进行直接交易的销售渠道称为（B ）。
A、间接销售渠道
B、直接销售渠道
C、宽销售渠道
D、窄销售渠道
26在寿险核保中，寿险公司指定的医疗机构对被保险人进行体检后，所出具的报告是（C ）。
A、沟通后由代理人提供的风险分析报告
B、投保人填写的询问回答书
C、体检后由医生提供的体检报告
D、签约后由保险人提供的保单
27在财产保险的核保中，保险人通常对投保人所投保的房屋，要检验其所处的环境是工业区、
商业区还是居民区。在财产保险的核保要素中，保险人考虑的这一核保要素属于（C ）。
A、保险财产的占用性质
B、投保标的物的主要风险隐患
C、投保标的物所处的环境
D、投保人的安全管理制度的制定和实施情况
28保险理赔作为保险公司业务操作的重要环节，应予遵循的原则包括（B ）。
A、积极、主动、便利、快捷
B、主动、迅速、准确、合理
C、及时、准确、效用、利润
D、主动、迅速、效应、效益
29我国《保险法》规定，人身意外伤害保险的被保险人或受益人，对保险人请求赔偿或给付
保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起（D ）不行使而消灭。
A、五年
B、四年
C、三年
D、二年
30保险客户服务包括保险产品的售前、售中和售后三个环节的服务。一般而言，保险人帮助
寿险投保人填写投保单、对保险条款进行准确解释、免费体检、保单包装与送达、为客户办理自动缴费手续等活动属于（B ）。
A、售前服务
B、售中服务
C、附加服务
D、售后服务
31承保机关、事业单位的财产因火灾或其他自然灾害和意外事故造成损失的险种是（C ）。
A、责任保险
B、家庭财产保险
C、企业财产保险
D、特殊风险保险
32某企业投保企业财产保险综合险，厂房、办公楼的帐面原值为500万元，保险金额按照
帐面原值加成100%确定。在保险期内该企业遭到洪水全部损失，出险时厂房、办公楼的重置价值为800万元，保险人对该损失的赔款是（C ）。
A、0万元
B、500万元
篇7：证券业从业人员资格考试模拟试题
证券业从业人员资格考试模拟试题
一、名词解释（18分）
1、临界线
2、有效益资产组合边界
3、系统风险与非系统风险
4、市场组合
5、收益线
6、组合线
二、简答题（42分）
1、比较Markowits模型和单一指数模型的优缺点。
2、说明CML和SML各是什么，区别何在？
3、传统资本资产定价模型的含义有哪些？
4、资产的数量与资产组合风险的.关系是佬？
5、一般而论，允许卖空和不允许卖空的资产组合的集合有什么不同？
6、封闭式投资基金和开放式投资基金有哪些区别？
7、Sharpe指数和Jensen指数分别是什么？它们的区别是什么？
三、计算题（20分）
1、利用CAPM填下表：
股票 预期收益 标准差 贝塔值 残差的方差
1 0.15 ? 2.00 0.10
2 ? 0.25 0.75 0.04
3 0.09 ? 0.50 0.17
2、已知市场指数方差为0.4
股票 权数 贝塔值 方差
1 0.6 0.8 0.5
2 0.4 0.3 0.3
计算这两种股票资产组合的方差。
四、论述题（20分）
分析比较基础分析方法、技术分析方法和数量化方法这三种投资管理方法的优点和局限性。
篇8：期货从业资格考试模拟试题
期货从业资格考试模拟试题
单项选择题？
1，真正意义上的期货交易和期货市场开始形成的标志是
A，1848年，芝加哥的82位商人发起组建了芝加哥期货交易所
B，1851年，芝加哥期货交易所引进了远期合同
C，1925年，芝加哥？期货交易所结算公司的成立
D，1865年，芝加哥期货交易所推出标准化的合约
2，由于期货价格具有较强的预期性，连续性和公开性，使得期货价格具有一定的（）
A．期间性
B．权威性
C．跳跃性
D．滞后性
3，期货合约与现货合同，现货远期合约的最本质区别是（）？
A．期货价格的超前性
B．占用资金的不同
C．收益的不同
D．期货合约条款的标准化
4，期货合约的饿标准化是指除（）外，期货合约的所有条款都是预先定好的'，具有标准化的特点。
A．交易品种
B．价格
C．交割要求
D．最小变动价位
5，我国期货交易的保证金分为（）和交易保证金
A．交易准备金
B．最低维持保证金
C．交割准备金
D．结算准备金
6，经国务院同意，中国证监会于1995年批准了（）家试点期货交易所，陆续停止了其他数十家交易所的期货交易
A．13
B．14
C．15
D．16
7，期货交易所再次精简合并，现在我国只有（）个交易所
A．3
B．4
C．5
D．6
8，，中国证监会要求期货经纪公司提高最低注册资本金，不得低于（）元人民币？
A．万
B．3000万
C．3500万
D．4000万
9，对于持仓限额，交易所的做法是
A．所有会员同一标准
B．因会员性质不同而不同
C．根据保证金数量而定
D．视会员盈亏状况而定
10，各期货交易所建立了“市场禁止进入制度”，对受证监会通报的“市场禁入者”年内不为其办理期货交易开户手续？
A．2
B．3
C．4
D．5
11，期货交易起源是
A．农产品价格不稳定
B．铜价波动
C．石油价格波动
D．汇率价格波动
12，最早的商品期货是
A．金属期货
B．农产品期货
C．能源期货
D．利率期货
13，期货交易通过，绝大部分交易可以免除履约责任
A．集中交易
B．每日无负债结算制度
C．实物交割
D．双向交易和对冲机制
14，1975年10月，芝加哥期货交易所第一个推出合约
A．利率期货
B．股指期货
C．价值线综合指数
D．外汇
15，期货期权交易的对象是
A．物质商品
B．价值商品
C．买进卖出期货合约的权利
D．期货合约
16。“327”国债期货事件是指
A．1995年3月27日发生的国债期货风险事件
B．1993年2月7日发生的国债期货风险事件
C．3月2日发生的国债期货风险事件
D．1995年2月23日发生的代码为“327”的国债期货风险事件
17，期货市场的基本功能之一是
A．消灭价格风险？
B．规避风险
C．减少风险
D．套期保值
18，生产经营者通过套期保值规避风险，但套期保值并不是把风险消灭，而是将其转移给了期货市场的风险承担者，即
A．期货交易所
B．其他套期保值者
C．期货投机者
D．期货结算部门
19，某日，铜合约的收盘是17210元/吨，结算价为17240元/吨，该合约的每日最大波动幅度为3%，最小变动价位为10元/吨，问该期货合约下一个交易日涨停板价格是元/吨？
A．17757
B．17750
C．16722
D．16720
20，某客户开仓卖出大豆期货合约20手，成交价格为元/吨，当天平仓5手合约，成交价格为2030元，当日结算价格为2040元/吨，交易保证金比例为？
A．—500元，—3000元
B．500元，3000元？
C．—3000元，—500元
D．3000元，500元
篇9：期货从业资格考试模拟习题及答案
期货从业资格考试模拟习题及答案
一、判断题套期保值是在市场上买进或卖出与现货数量相等且交易方向相同的商品合约，以期在未来某个时间通过卖出或买进合约而补偿因现货市场价格不利变动所带来的损失。
参考答案：错
2、当日结算时的交易保证金超过昨日结算时的交易保证金部分从会员结算准备金中扣划。当日结算时的交易保证金低于昨日结算时的交易保证金部分划入会员结算准备金。
参考答案：对
3、伦敦金属交易所（lme）的价格成为国际有色金属市场的现货定价基础，这种现象说明价格决定现货价格。
参考答案：错
4、在反向市场上，熊市套期图利策略可能蒙受的损失有限，而可能获取的`利益无限。
参考答案：对
5、跨期套利之所以存在的原因是不同交割月份（年份）合约的价格之间的关系经常会不合理，而在价差由不合理向合理恢复的过程中，隐含着可能的投机利润，所以吸引了众多的投机者来从事这项活动。
参考答案：对
6、基差交易中的买方叫价交易是指确定现货价格时的基差由买方来决定。
参考答案：错
7、股票指数和股票的合约标的物是相同的。
参考答案：错
8、在期权交易中，买卖双方都要缴纳保证金。
参考答案：错
9、基金投资者就是投资基金股份或受益凭证的持有人，并因其投资而成为投资基金的受益人。
参考答案：对
10、当市场出现连续的单向涨/跌停板时，交易所有权按规则的规定，按一定原则平仓来释放风险。
参考答案：对
二、单选题芝加哥交易所于（）年推出了标准化合约，并实行了保证金制度。
a．1851年
b．1865年
c．1874年
d．1882年
参考答案：b．
2、最先推出外汇合约的交易所是（）
a．kc．bt?
b．ma．tif?
c．c．bot?
d．c．me?
参考答案：d．
3、市场为生产经营者提供了规避、转移或分散（）的良好途径。
a．信用风险
b．经营风险
c．价格风险
d．投资风险
参考答案：c．
4、生产经营者通过套期保值规避风险，但套期保值并不是把风险消灭，而是将其转移给了市场的风险承担者，即（）
a．交易所
b．其他套期保值者
c．投机者
d．结算部门
参考答案：c．
5、“327”国债事件是指（）
a．1995年3月27日发生的国债风险事件
b．1993年2月7日发生的国债风险事件
c．193月2日发生的国债风险事件
d．1995年2月23日发生的代码为“327”的国债风险事件
参考答案：d．
6、以下四项中，不属于会员制交易所会员大会的职权的是（）
a．选举和罢免会员理事
b．审议批准交易所的财务预算方案、决算报告
c．审批设立经纪公司
d．决定增加或者减少交易所注册资本
参考答案：c．
篇10：期货从业资格考试选择题试题及答案
期货从业资格考试选择题试题及答案
1、国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起()内，根据审慎监管原则进行审查，做出批准或者不批准的决定。
A．30日
B．60日
C．3个月
D．6个月
参考答案：D
参考解析：《期货交易管理条例》第十六条规定，国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内，根据审慎监管原则进行审查，做出批准或者不批准的决定。
2、根据《期货交易所管理办法》的规定，下列各项不属于期货交易所交易规则应当载明的事项的是()。
A．风险管理制度和交易异常情况的处理程序
B．期货结算和交割制度
C．保证金的管理和使用制度
D．风险准备金管理制度
参考答案：D
参考解析：《期货交易所管理办法》第十二条规定，期货交易所交易规则应当载明下列事项：(一)期货交易、结算和交割制度；(二)风险管理制度和交易异常情况的处理程序；(三)保证金的管理和使用制度；(四)期货交易信息的发布办法；(五)违规、违约行为及其处理办法；(六)交易纠纷的处理方式；(七)需要在交易规则中载明的其他事项。公司制期货交易所还应当在交易规则中载明本办法第十一条规定的事项。
3、关于期货从业人员应当遵守的执业行为规范，下列表述不正确的是()。
A．具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为
B．不得以本人或者他人名义从事期货交易
C．向客户提供专业服务时，不得对客户做出营利保证
D．坚持客户利益高于一切的原则
参考答案：D
参考解析：《期货从业人员管理办法》第十四条规定，期货从业人员应当遵守下列执业行为规范：(一)诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉；(二)以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益；(三)向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得做出不当承诺或者保证；(四)当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的`原则；(五)具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为；(六)不得为迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；(七)不得以本人或者他人名义从事期货交易；(八)协会规定的其他执业行为规范。
4、下列关于期货公司首席风险官义务的描述，错误的是()。
A．首席风险官在公司经营管理方面发现可能发生风险的，应当立即向中国证监会派出机构和公司董事会报告
B．首席风险官发现挪用客户保证金违法违规行为的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告
C．首席风险官发现占用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司董事会报告
D．首席风险官发现占用、挪用客户保证金等违法违规行为的，可以根据情况决定是否向公司住所地中国证监会派出机构或者公司董事会报告
参考答案：D
参考解析：《期货公司监督管理办法》第四十一条规定，期货公司应当设首席风险官，对期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理进行监督、检查。首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证监会派出机构和公司董事会报告。期货公司拟解聘首席风险官的，应当有正当理由，并向住所地中国证监会派出机构报告。
《期货公司首席风险官管理规定》第二十四条规定，首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会报告：(一)涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；(二)期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；(三)期货公司净资本无法持续达到监管标准的；(四)期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；(五)股东干预期货公司正常经营的；(六)中国证监会规定的其他情形。对上述情形，期货公司应当按照公司住所地中国证监会派出机构的整改意见进行整改。首席风险官应当配合整改，并将整改情况向公司住所地中国证监会派出机构报告。
5、期货公司对投资者进行金融期货开户测试时，()和投资者应当在测试试卷上签字。
A．客户开发人员
B．营业部负责人
C．开户知识测试人员
D．期货居间人
参考答案：C
参考解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十条规定，测试完成后，开户知知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。
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