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如何用Excel快速进行财务分析？

2024-09-19 08:09:03 收藏本文下载本文

“scdzzxy”通过精心收集，向本站投稿了3篇如何用Excel快速进行财务分析？，下面就是小编给大家带来的如何用Excel快速进行财务分析？，希望大家喜欢，可以帮助到有需要的朋友!

如何用Excel快速进行财务分析？

篇1：如何用Excel快速进行财务分析？

目前，在进行财务分析时，财务人员多数都是利用手工计算财务指标，其计算工作量较大，另外，企业都是按照上级要求计算财务指标，很少有自行设计的，因而很难更全面更系统地进行财务分析，难以充分发挥本身的积极性和主动性，不利于管理水平的提高。一些已实现会计电算化的企业，其会计软件中可能有一些可自动生成的财务分析指标。但这些指标如果不能增加或修改，往往就难以充分满足企业各种不同的需要。针对上述存在的问题，笔者主张利用Excel(电子表格)进行分析，其优点是分析方法不限、分析指标不限、分析内容不限，具体操作步骤如下：

第一步：设计报表格式设计报表格式要以现行财务报表为基础，然后在项目上进行一些必要的调整，如增加变动成本、贡献毛益、固定成本、税息前利润、速动资产、长期资产等项目。需要注意，如果采用自动填列财务数据的方法，调整的项目必须列于会计软件或Excel模板提供的报表之下，以免自动填列财务数据时对不上行次。

第二步：针对主栏，增设必要栏目增设栏目包括本期数栏、上期数或计划数栏、行业平均数栏、比较栏。比较栏可分绝对数与相对数，即差额和百分比。当然，为了清晰起见，栏目也不要设置过多，可以将不同的比较内容置于同一工作簿的不同工作表中。

第三步：针对主栏，确定分析指标在这一步，首先要注意指标的内容，可以根据企业的具体需要确定。如经济效益综合指标体系、杜邦财务分析体系、破产测试比率体系，另外可以考虑增加利息保证倍数、现金比率、固定比率、固定长期适合率等指标。其次应注意指标的位置，必须是在给定的报表格式之下。在确定分析指标时，要遵循以下原则：要根据各种分析目的确定指标;分析指标应与国际接轨，如美国邓氏公司的14种比率，美国《报表研究》年刊中登载的11种比率，再如国际著名评估机构的评估指标，都可纳入其中;不仅要考虑目前需要，而且要考虑未来需要，在财务指标上也应顺应时代进行创新;为了避免未来损失，一方面应该尽可能将需要的指标纳入其中，另一方面指标不能太多太滥，以免喧宾夺主。

第四步：录入计算公式要迅速、及时地计算财务指标，就要事先将每个计算公式录入到某一个单元格中，

这里需要注意两个问题：一是公式的位置，必须与要计算的指标在同一行;二是公式的写法，如果引用其他单元格的资料要用该单元格的地址来表示，至于用绝对单元格还是用相对单元格则视需要而定，一般说来用相对单元格即可。

第五步：填列财务数据填列报表数据有两种方法，即手工录入和自动生成。其中自动生成又分两种情况，一是利用电算会计报表，其基本作法是：首先调出电算会计报表文件，然后另存为“.Excel”文件，接着保存、关闭，最后再用Excel调出所另存的文件即可。二是利用数据库，其基本作法是：首先在Excel下调出数据库文件，然后输入分析内容，最后另存下来。

需要说明的是，在Excel程序中，一般装有工业、商业、旅游业、运输业、金融业等几个行业财务报表模板，具体包括资产负债表、损益表、利润分配表、财务状况变动表。如果手工输入，应该先打开某报表模板，然后录入原始数据，生成报表后，再复制到分析文件中。这种方法的特点是无需计算流动资产、固定资产净值、资产总值、负债总额等合计栏，由系统自动生成。但是由于财务状况变动表已被现金流量表所取代，故现金流量表需自行编制或自制模板。如果是施工、房地产、外商投资等企业，由于系统未提供各种报表模板，企业只能自制。

第六步：生成分析结果当完成了上述步骤后，各分析指标的结果就自动生成了。如果为了直观，还可以将结构分析、趋势分析的结果在图表中反映出来。

第七步：采取保护措施为了防止已输入单元格中的公式被误删、误改，或人为篡改，为了防止报表数据的泄密和修改，同时为了工作表下次继续使用，可以将分析表的格式即各项目单元格和带有公式的单元格设定密码保护，还可将公式予以隐藏。具体做法是：首先，将某些单元格(主栏项目和宾栏项目之外而又不带有公式的单元格)排除在保护范围之外，即在“格式———单元格———保护”中对上述单元格不选择为“锁定”;然后，再对拟保护的带有公式的单元格设定为“锁定”、“隐藏”，方法同上;最后，再对工作表进行保护，即在“工具———保护———保护工作表”中选定对话框的“内容”等项，然后设定密码，这样就实现了保护。当下次使用时，必须输入密码才能打开。当然，对整个分析文件还可设定打开口令和修改权口令保护。

需要注意的是，如果原来设计的栏次、指标不敷应用，则可对财务报表进行调整，增加主栏或增加宾栏，追加分析项目。但设定保护后，必须撤销对工作表的保护，才能修改，修改后应对文件重新命名。

篇2：利用财务比率帮您进行企业财务分析

财务管理是企业管理活动中的重要一环，财务管理在使企业追求利润，甚至达到最大利润过程起到了很重要的作用，当今的现代财务管理不仅仅是过去只重视资金的筹措和资金的具体使用，同时也参与了企业资本结构平衡的控制，长期投资的财务评估、短期资产的控制、绩效预算的规划，风险分析及动态调配等项目了，由此财务管理确实是企业厂商经营过程中的重要角色。

经理人与权益者对于财务管理都感觉极其神秘，或者太专业了，其实要弄清楚财务管理方法并利用企业的财务工具对公司进行理财并不难，那么要快速地进行财务分析，利用财务比率是一个基本方法。

目前企业财务管理的主要症状表现有：

1)财务管理故意神秘化

财务观念上的保守导致财务管理神秘化，总感觉财务方面的任何问题都是最高机密，而秘而不宣，其实财务管理与营销管理、人力资源管理等对企业来说都有不同的机密层级的，按照老狐狸借助财务比率分析而得以上墙爬屋的看家本领，其实任何企业都没有秘密可言。因此，有了健全的规章制度和管理团队，以及合法经营手段，谁还对您的财贝眼红，您还防备着谁，从而造成利益相关者与经理人的神经质呢?

2)财务基础知识缺乏

由于过去的教育设置问题，造成目前众多的企业经营者与经理人财务知识的匮乏，经理人要进行恰当合理的企业决策，财务知识是不可少的。需要经理人了解的如果不了解，最终在工作过程中就会产生许多偏差、走许多冤枉路，是最终造成经理人神经质的第二因素。

3)经营与投资分不清

家族化、多角化经营的方式中，由于民营企业个人主观人为因素太强，资金的合理运用上分不清，拆了东墙补西墙，在企业如何有效利用资金问题上的没有规划，导致企业筹措资金问题上手忙脚乱极易导致相关经理人和企业经营者的神经质。

一、确立财务整体观念

搞好内部成本控制与成本分析，利用这种控制可以有效监督公司资产的有效利用。在外部资产的有效利用上，财务经理也扮演相当重要的角色。如资本预算就可以避免投资的误区，阻止不必要的投资。大的方向确定好了神经紧张的概率自然降低，

二、财务分析透明化

根据庸医老狐狸认识，财务分析可以分为流动性、债务性、获利性与债务准备等种类分析，当然最重要的是管理当局最好把股东权益的价值公开化，这是治疗企业里有股权的经理人的神经质的重要手段。

三、学会财务比率来判断企业经营状况

企业高层经理人要恰当掌握企业营运状况，必须先查一些财务比率，并掌握如何运用比率分析来评判公司的健康度。财务比率的分析包括两种比较模式：

第一种是将公司目前的财务比率与过去、未来的比率相比较，例如今年与去年同期财务比率数据的比较，可以看出公司的财务状况与盈亏程度；

第二种是将公司与相关公司同期进行财务比较，或与行业平均率进行比较，从而对本企业的财务状况进行透视。