邮电局保险业务发展工作经验交流材料
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篇1：邮电局保险业务发展工作经验交流材料
邮电局保险业务发展工作经验交流材料
___邮电局积极贯彻落实区局的各项工作要求，紧紧围绕经营发展这一中心，把发展储蓄，特别是储蓄的中间业务作为发展的重点，全面加强管理，不断提升服务水平，使全局工作在经营创新和管理创新等方面呈现出良好的态势，各项工作取得了可喜的成绩，全面完成了区局下达的各项经济指标任务。业务收入全年实现_万元，完成年计划的_，收支差额完成_万元，完成年计划的103，劳产率完成24.81万元/人，完成计划的101。其中储蓄金融类业务完成367.94万元，完成年计划的104.3，储蓄余额达到1.7亿元。年净增余额3900万元，位居管局点余均余额第五名。
___邮局地处新建___小区内，周围有翠林小区和玉林小区。在我们的道界内既没有大的企事业单位，也没有一定规模的商厦，只有近百万的普通百姓。面对这样的环境，这样的市场，我们清醒地认识到，只有发展储蓄，特别是储蓄专业的中间业务才是我们今年业务收入的增长点，也才是我们完成任务的可靠保证。下面就我局保险业务发展工作做简单的汇报
一、统一思想明确目标，正确处理余额增长与发展保险的关系。
随着邮政体制的改革，邮政储蓄也发生了巨大的变化，我们由过去的单一型的吸储，转变成形式多样、种类繁多的综合的金融性专业。邮政储蓄的收入也由过去单一的利差收入，转变成多种业务收入的综合体。特别是近两年，随着邮储老存款余额在人行的逐季转出，利差收入也会随之逐渐减少。邮储如何发展，收入从何增长是摆在我们每一个经营者面前的问题。用老的观点，盲目地追求余额的增长，显然是不够准确的。有时看似是余额在不断地增长，但实际上，它非但不能为企业创收，相反会造成企业收入的减少，所以要有选择的寻找储蓄收入的增长点是非常重要的。20我局在这方面做了有益的尝试。由于我局深处小区内，居民百姓的收入相对不高，办理中长期存款的储户居多。存款结构相对不合理，定活比例不平衡。开业之初，我们这样一个单点支局，每年净增余额超五千余万元。在看似一片繁荣景象的背后，我们也深深地体会到，储蓄收入的增长是那样的缓慢。而邮储自恢复代理保险业务以来，得到了长足的发展，目前它也已成为保险销售市场一支不容忽视的生力军。首期保费金额的2.5即可转为收入，它既可以有效地调整存款结构，为企业创收，为员工赢利，同时也能有效地维护好用户，做好对外服务。这一点恰恰是对储蓄收入进行了有效的补充。何乐而不为！所以调整存款结构，发展保险业务，处理好余额的增长与发展保险的关系成为我们的当务之急。于是支局规定对于那些来到柜台前要求办理定期存款三年、五年期的或者是提取大额现金的储户，营业员要多说一句话，把分红保险可免利息税以及优异于长期存款等特点告知储户，从而引导他们办理保险业务。同时，我局以各种形式进社区开展丰富多样的保险宣传活动，强化居民百姓的保险意识，提高邮政代理保险知晓率，促进邮政代理保险产品的销售。通过这些做法，一年来，我们有效地克制住了长期存款余额的增长，调整了定活的比例，同时也为支局带来可观的保险收入。
二、强化保险营销意识教育，加快保险业务发展。
要促进储蓄收入的增长，只靠储蓄单一的业务种类是远远不够的，需要调整储蓄业务结构，采取发展储蓄余额和代办并重的多元化经营模式。“利用柜台营销开发保险业务及中间代办业务，坚持发展余额不动摇”成为我局全年工作的重点，特别是发展保险业务。目标确立后，结合地域特点，我们充分利用柜台营销方式不断开发储蓄保险业务。___邮局是一个单点局，柜员只有9名，在办理保险业务中，职工们普遍存在着一种想法，那就是，觉得保险有骗人之嫌，万一我给人家做了保险，而保险收益不向我们介绍的那样，那用户还不得找我们打架？不但给自己找事，还会引发服务问题，多一事不如少一事。也有人觉得用户都去买保险，那就没有人存钱了，还不影响我们的储蓄余额？支局了解到职工的想法后，为了让职工对保险有一个正确的认识，理解代理保险是丰富金融产品、为邮政客户提供多元化服务的有利手段。我们利用班前会和班组会不断向职工讲解邮政储蓄的发展趋势，并向大家灌输保险知识，同时请代理保险的公司业务员进行业务指导，介绍保险的营销技巧以及产品的特点。通过这些引导，使职工统一了认识，明确了柜台营销的重要性，并掌握了一些保险知识，为保险营销打下了良好的基础。为促进职工保险业务水平不断提高，局内还特别重视保险代理人资格考试工作，不仅要求所有储蓄人员参加考试，还动员非储蓄人员积极学习并参加考试，目前我局已有10人次通过了代理人资格考试。
三、以点带面，开展一带一的学习活动
随着职工对保险业务的关注程度加深，我局保险业务已经做到了“人人争做保险，人人皆能出单”的局面，能取得这样好的效果，得益于我们采取的一带一的学习方
式。
鲍桂琴是我局保险营销状元，曾是一名管局级的.“十佳岗位能手”，今年她个人首期保费已达1000余万元，为支局创收近22万余元。但是大家不知道，鲍桂琴今年已经48岁了，学习新业务对她来说不是一件轻松的事情，年轻人学一遍也许就记住了，她可能得学两遍甚至三遍，但是她没有放弃学习，而且经常向其他同志请教保险业务问题。在发展保险业务过程中，她经常与保险公司工作人员进行沟通，确保自己精通每个保险产品。做保险，光有良好的业务素质，没有丰富的客户源，发展保险也只是一句空话。要想发展业务，必须有自己的客户群体，而鲍桂琴通过热情周到的服务，维护了一大批客户，用户都愿意找她办理业务。拥有了这两个先决条件，鲍桂琴做起保险来，就有了更大的优势，也正是因为如此，她取得了很好的业绩。能有如此“厉害”的营销能手，令我们无比高兴和自豪。但是我们也清醒的认识到，___邮局的保险业务，光靠鲍桂琴一人不行，要靠每一名职工的努力，如果能使每一名职工都向鲍桂琴那样成为保险营销能手，我局的保险业务才会健康发展。为此储蓄班组在鲜中清的带领下，开展岗位演练，互相学习活动，采取了一带一的学习方式，就是让每一名职工都拜鲍桂琴为师学习保险营销，让大家都看看鲍桂琴是如何向用户推荐保险业务的。特别是对于那些刚参加工作的新职工，我局在培训储蓄业务的同时，专门安排一个星期让他们跟随鲍桂琴学习保险营销。通过这种一带一的学习方式，收到了实效，现在我局除鲍桂琴外，李雷丽、薛楠等等都已成为了保险营销能手。现在储蓄组人均办理保险首期保费达到了140万元。
四、制定合理、透明的奖励政策，调动职工的积极性
为了充分调动职工的积极性，我局制定了优厚的奖励政策。首先，对于保险局下发的各项奖励，我局严格按照上级制定的政策全额下发到每一名职工，做到公开透明，人人知晓，这样既激励了那些优秀职工，同时对营销业绩较差的职工也是一个鞭策。其次，在保险局奖励的基础上，还出台了我局自己的奖励政策。我局分别设立了突破奖和高额保单奖，即对于首次出单和单张10万元以上的高额保单，支局还给予职工相应的奖励。通过这两方面的努力，职工的积极性也被充分的调动起来了。也正是因为如此，截止到12月份，我局全年首期保费高达1500万元，创我局历史最高记录，同时在管局名列前茅，仅此一项就为支局创收31.2万元，为我局全年生产任务的完成做出了很大的贡献。由此可以看出，保险业务是一项低成本，高收入的业务，它可以为个人和企业赢得效益的最大化。
发展邮政储蓄的保险业务让___邮电局尝到了甜头。在明年的工作中，我们将在区局的正确引导下，继续努力，抓余额，促保险，力争年保险业务收入翻番，使这项业务真正能够成为我局明年的工作亮点和收入的增长点，为南区经营发展多做贡献。
___邮电局
2008年1月
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篇2：保险业务发展经验
保险业务发展经验
保险业务发展经验一是统一认识，坚定信心。通过例会、晨会、夕会等多种形式宣讲政策、分析形势，统一全员发展意识，灌输保险发展理念，让全体员工明白大力发展保险不仅是员工份内的事，同时也直接影响员工的切身利益。通过统一认识，坚定发展信心。
二是积极培训，提高素质。通过组织保险业务知识培训、考试、现场演示等，让每个员工对险种、产品功能、卖点、目标客户、营销话术、合规宣传、保险服务等都有更为深刻的认识，大大提升了营业人员的`保险业务素质，从而提升了保险营销的成功率。
三是激励到位，营造氛围。为充分调动员工积极性和主观能动性，该单位制定了“多发展多受益”的激励政策，让员工由单纯为完成任务而营销变为主动积极营销。()通过在网点张贴“龙虎榜”，鼓励先进，树立典型，带动后进，营造你追我赶的销售氛围。此外，该局每日还通过飞信通报销售业绩并鼓励表扬出单员工，进一步激发广大员工的积极性。
四是内外配合，走访营销。该局网点充分利用理财经理和大堂经理到位的契机，与窗口营业人员内外配合，组合营销，既避免了窗口宣传时间长导致客户不满情况的发生，也能更好地营销客户。此外，该局还深入分析客户信息，有针对性地组织员工对客户进行走访，及时了解客户需求，开展保险宣讲会，为保险营销打下了良好的基础。
篇3：全县产业发展经验交流
全县产业发展经验交流
实现率先突破发展，重点在工业，希望在工业，关键在工业。要坚定不移地把工业放在经济发展的主导地位，改造传统产业，发展新型工业，增强企业核心竞争力，提升综合经济实力。
一要扩大总量。
依托丰富的矿产、生物、水力资源，谋划大项目，引起大集团，培育大企业，构建大产业，促进大发展。重点以丁―马矿带开发为依托，以中金集团金岭金矿项目为核心，打造全国知名的'黄金工业基地；以大乾、黄埔银锌两个铅锌采选三大钒矿建设为核心，整合铅锌、钒、硫铁等矿产资源，打造全市一流的多金属现代材料工业基地；以旬河梯级水力资源开发为核心，联结达仁河、月河、甘岔河梯级电站开发，形成与汉江水系水力资源开发并网接轨，建成汉江中上游串珠式水电集群。同时，大力营造创业氛围，搭建创业平台，优化创业环境，引导和鼓励全民大力发展中小企业。
二要盘活存量。
在抓好水泥、民爆、水力发电等骨干企业满负荷生产的同时，做好企业生产、经营、建设协调服务，采取“一企一策”办法，全力复活双龙金矿、太白金矿、恒欣公司等停产半停产企业。加快引进运用高新技术、先进设备提升传统产业，深化企业内部改革，靠新技术、新设备、新机制提高产品质量和市场竞争力。策划组建中小企业担保贷款公司，搭建企业融资交流对接平台，创新企业融资模式，推动银企合作，促进企业发展。认真落实支持工业经济发展的政策措施，帮助骨干企业加强内部管理，扩大生产规模，开拓销售市场，提高产销率和经济效益。
三要提高质量。
按照“减量化、再利用、资源化”要求，依托关中―天水经济区和循环经济园的辐射带动，围绕构建矿产资源开发、现代农业、生态旅游三大循环经济产业链，科学制定实施规划，健全政策保障体系，完善科技支撑体系，大力发展循环型企业，加快建设循环经济园区，积极构建城乡服务与消费循环领域，梯次推进循环型社会建设，依靠循环经济特色产业集群支撑率先突破发展。
坚持“大集团引领、大项目支撑、集群化推进、园区化承载”的发展思路，加快午峪绿色食品、张米黄金、云东现代材料、永乐建材化工四大工业园区规划、建设步伐，搭建发展平台，吸引项目落地，促进集群发展。
篇4：信贷发展经验交流材料
今年以来，焦作市农信办大胆创新，积极完善服务设施，提高服务质量，认真推行“服务承诺”，开展“阳光信贷”活动，收到了较好效果。截至6月30日，全市农村信用社建立标准化信贷服务大厅 83个，占法人机构数的78 %；其它暂不具备条件的23个信用社，也建立了“绿色通道”，设立专柜，限时办贷。我们的主要做法是：
一、明确服务内容
为了彻底扭转办理信贷业务时“门难进、脸难看、话难听、事难办”的衙门作风，我们从改进服务方式抓起，面向社会公开服务承诺内容。一是限时办结。根据不同种类的贷款，分别限定在2个、5个、7个工作日内完成贷款调查，同时给予客户是否进入审批程序的明确答复，若不予进入审批程序，应向客户说明原因，若进入审批程序，应据不同种类贷款在最短3个、最长30个工作日内办结贷款，若超过规定时限，要对相关责任人问责：超时3日以内的进行戒勉谈话；超时3至10天的，给予通报批评；超时10天以上的，调离信贷岗位。同时根据超时天数，计算该笔贷款的利息损失，由相关责任人全额赔偿。若有吃、拿、卡、要等现象的，按有关规定给予纪律处分，直至移交司法机关追究刑事责任。二是阳光操作。要求有条件的信用社（部）都要因地制宜建立信贷服务大厅，暂时没条件的，实行信贷人员集中办公，将信贷由幕后推向前台，向客户公布所经营贷款的种类、期限、利率以及借款人的资格条件和贷款时限要求，同时向借款人提供咨询服务。
二、完善服务设施
我们要求各信用社本着立足实际、因地制宜的原则，完善服务设施，提高服务水平。既要突出信贷服务大厅的服务特色和优势，又要体现人文理念，给群众和客户提供一个集中、开放、透明的信贷场所，实现零距离接触，面对面服务。目前，我市所有的信贷服务大厅基本达到了“三上墙”、“四必有”、“五统一”。 “三上墙”即：服务承诺上墙、信贷流程上墙、岗位职责上墙；“四必有”即：有咨询台、有座椅、有茶水、有信息资料；“五统一”即：统一门柜、统一标识、统一服务承诺、统一约束机制、统一规范贷款流程。拉近了与农民、客户之间的距离，建成了联系农民、客户的桥梁和纽带。
三、规范服务程序
一是实行信贷人员“持证上岗、等级管理”。即在全市范围内对信贷人员进行应知应会知识考试，合格者发资格证，在此基础上由各联社根据每个信贷员的文凭、水平、业绩、职业道德等进行全面考核，合格者发给上岗证，并相应确定为一级、二级、三级信贷员，分别授予不同的信贷工作权限（一级信贷员可进行大、中、小项目的贷前调查和审批；二级信贷员只负责小额贷款的调查审批；三级信贷员没权进行贷款调查，只负责收贷和收集市场信息），实行动态管理，定期评级，最后根据信贷员的授权等级和绩效确定不同的工资薪酬，以此建立长效机制，鼓励信贷人员不断学习，争取进步，进一步增强责任心，提高信贷质量，降低信贷风险。二是印发了《贷款限时办结流转表》，从登记、受理、移交、审批对信贷服务大厅的每个工作流程都作了具体要求。要求每天必须有信贷员值班，社主任每星期至少坐班一天。值班人员负责接受客户咨询、申请，登记客户基本情况和贷款需求，移交包片信贷员，由信贷员根据职责分工进行调查、答复、办结。整个程序严格规范，从制度上保证了信贷服务大厅工作的规范、有序进行。
四、取得显著成效
一是方便了农民，解决了客户贷款难问题。例如夏收之际，修武县高村乡种植大户周小明急于购买收割机，但资金尚有3万元缺口，包村信贷员薛斌听说后主动对其经济实力进行了调查，并通知他到信贷服务大厅办理手续，第二天贷户就从信用社拿到了贷款，解决了燃眉之急，他高兴的直说“以前请客送礼都难办的事，现在真没想到信贷员主动来找俺，几个小时就拿到了贷款”。二是增加了透明度，提高了信贷资产质量。设立信贷服务大厅，把贷款推向柜台，实行阳光操作，“一站式”服务，增加了透明度，杜绝了信贷员“吃、拿、卡、要”等暗箱操作行为，有效地解决了信贷员拒贷、惜贷、人情贷款的问题。三是提高了工作效率，树立了良好的社会形象。信贷服务大厅设立后，贷款办理时间普遍缩短，平均每笔贷款由原来的一个月左右，缩短到目前的2至3天甚至半天就可以办理结束，同时农民还可以在信贷服务大厅了解到其他致富信息，工作效率明显提高，服务质量有很大改善，树立了农信社良好的社会形象，增强了群众支持信用社发展的'信心和决心。
我市农村信用社的服务承诺和信贷服务大厅建设使用只是刚刚开始，虽然取得了一些成绩，但在管理模式和服务手段上还需要进一步提高。我们将积极探索，不断创新，以取得新的、更大的成绩。
篇5：信贷发展经验交流材料
在市行大力支持下，平桥支行实现了信贷档案电子化的集中管理，建立起专人负责的信贷档案库，有效避免了档案管理存在的潜在风险，方便了信贷档案的查阅和使用，初步建立起电子信贷档案管理模式。现将有关情况介绍如下：
一、信贷档案管理电子化运作的基本情况
今年上半年，平桥支行制定方案，指定专人，市行信贷、科技部门多次现场指导，耗时六个月，成功开发设计了分层次管理、网站式的信贷档案库索引系统，以菜单形式，将全行现有767笔法人贷款、7277笔自然人贷款逐步纳入电子档案库，分门别类展示出来：共分设首页、档案库简介、a法人客户贷款档案、b自然人贷款档案、c银行承兑档案、d不良贷款认定及核销档案、e贷审会运作档案、f信贷自律监管档案、g信贷文件资料档案、h信贷队伍建设档案、i信贷报表档案、j其他信贷资料档案等12类档案管理区间、栏目。共录入档案资料339篇。
信贷档案统，标志着本行信贷档案管理步入更科学、更规范的轨道。信贷档案库实行电子化管理，可以说是我行信贷基础管理工作的一个缩影，它能够动态地反映全行信贷基础管理情况，使各类信贷资料、文件序时、及时入库存档，便于查阅使用，更好地发挥信贷档案的应有作用。
二、信贷档案管理的基本做法
1、信贷档案资料实行集中统一管理。认真执行信贷档案有关管理规定，以支行为单位，设立信贷业务档案库，配备专职管理人员，购置配套设施，对信贷业务档案实行集中统一管理，按照部门职责及流程要求，完成信贷档案资料的搜集、审核、整理、移交、归档和保管工作，严禁由营业单位自行保管信贷业务档案。在不良资产处置准备工作过程中，我行对信贷业务档案进行一次全面清理，登记造册，及时归档、立卷。针对法律尽职调查和档案清理工作中需要频繁、大量调阅信贷档案资料可能出现的问题，支行专门下发《关于加强信贷档案管理、确保不良贷款处置准备工作顺利进行的通知》的文件，集中统一办理借阅归还手续，明确责任，严禁档案资料散落、丢弃情况发生。
2、对纸质信贷档案资料进行规范整理。以营业机构为单位，按照档案管理相关要求收集、整理书面档案资料，逐笔逐户填写一式二联档案移交清单，对照移交清单，审核准备移交的信贷档案资料，登记档案移交登记薄，完成信贷档案资料移交手续。之后，由信贷档案专职管理人员进行组卷，对现有档案资料统一进行编制档案号、卷号，打印页码。其中法人客户信贷档案按照“三大区间”管理要求按户建档，对一、二区间法人客户，收集、整理了包括以户立卷和单笔信贷档案两大块内容资料，所有法人客户按照科学、实用的原则逐份编制档案编号，建立贷款台帐和三级档案目录索引；三区间不良法人客户按六大类别逐笔建档，分类管理，分卷存放。自然人客户贷款档案划分为正常类和不良类两大块，逐笔建档，逐笔编制档案编号，按营业单位分卷保管。所有信贷档案的信用余额，与cms、cas系统数据保持一致，登记台账、信贷档案入库登记薄，入库存放，奠定在信贷电子档案系统添加、修改内容的扎实基础。
3、建立健全信贷档案管理制度。收集整理学习上级行关于信贷档案管理文件，如市行《转发豫农银办发[2004]71号文件的通知》（信农银办发[2004]21号），《关于进一步加强信贷业务档案管理的紧急通知》（信农银办发[2007]218号），印发学习农总行《信贷业务档案管理办法》（农银发[2003]236号）。支行根据档案管理的规定要求和实际操作需要，确定《信贷档案管理要点》，以文件形式下发《信贷档案管理细则》、《信贷管理部岗位职责》，制定《信贷档案借阅管理规定》，签订《岗位目标责任书》，确定不同类别信贷档案资料的内容目录和检索目录，建立查阅登记薄，拟定移交清单模式，使信贷档案管理学习有文件，管理有制度，执行有依据，建立起一套比较完整的信贷档案移交、入库管理和借阅制度。
4、严格执行档案移交、入库、调阅使用管理制度。在信贷档案调阅、使用过程中，针对不同的借阅人、借阅方式，严格实行不同权限审批制度，将借阅资料逐笔详细登记到《档案借阅登记簿》，并由借阅人签字；对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜，并由档案管理员现场全程陪同。
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